Formation Recouvrement Relation client et contentieux

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Objectifs pédagogiques / Compétences visées

• Maîtriser les différents outils de prévention et de suivi du risque client
• Accélérer l'encaissement des créances commerciales
• Elaborer une politique de crédit client évitant le recours aux procédures de recouvrement pré-contentieuses ou contentieuses.

Niveau requis

Cette formation ne nécessite pas de prérequis.

Public concerné

Responsables ou collaborateurs d'un service commercial / client / recouvrement ou contentieux / financier / comptable ou administratif.

Programme

Introduction

• Présentation de chacun
• Attentes et objectifs visés de chaque participant
• Présentation de la formation

Mesurer tous les enjeux du risque client

• Le crédit inter-entreprises
• L'appréciation du portefeuille client et du risque de crédit de l'entreprise
• Définir une politique de crédit au sein de l'entreprise
• La fonction crédit manager au sein de l'entreprise
• La mise en place des procédures et de l'organisation du crédit client

Rechercher l'information et évaluer le risque

• La recherche d'informations : les sources internes et externes
• Les différents types d'informations externes
• Les sources légales, les agences de renseignements et les autres sources
• La gestion de l'information
• L'évaluation du risque
• Analyse financière
• Crédit-scoring (Conan et Holder, Banque de France, score AFDCC 2)
• Méthode des points de risque
• Ranking

Définir et suivre une ligne de crédit

• Le processus de décision
• Les différentes méthodes envisageables (analyse comptable, méthode sectorielle...)
• Le scoring et le calcul d'un score
• Les évènements impliquant la révision de la ligne de crédit
• Le recours à l'affacturage et à l'assurance crédit
• Le recouvrement
• Relance interne
• Recours à des organismes extérieurs

Gérer et suivre le risque client

• Les états de suivi du risque
• Dépassements
• Balance âgée
• Suivi des encaissements
• Gestion active de l'encours client
• Les tableaux de bord et le suivi de l'activité du service crédit
• Le coût et la rentabilité de la gestion du crédit

Synthèse de la session

• Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
• Conseils personnalisés donnés par l'animateur à chaque participant
• Bilan oral et évaluation à chaud

Modalités d’évaluation des acquis

L'évaluation des acquis se fait :

• En cours de formation, par des mises en situation contextualisées évaluées
• Et, en fin de formation, par un questionnaire d'auto-évaluation ou une certification (M2i ou éditeur)

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