L'assureur est quotidiennement confronté à des risques qui peuvent mettre son activité en péril et le conduire à être insolvable. Afin d'être en mesure d'honorer ses engagements vis à vis des assurés, l'assureur fait appel à des partenaires et notamment aux réassureurs auprès de qui il va céder tout ou partie de ces risques qu'il a souscrits. Or, cette cession pour qu'elle soit efficace nécessite de comprendre les enjeux et les besoins des assureurs vis-à-vis de la réassurance et d'en maîtriser les techniques.
Cette formation est une composante du cycle long de 6 jours " Pratiquer la réassurance ".
Objectifs pédagogiques
Situer la réassurance dans l'environnement assurantielMaîtriser les mécanismes de base et le fonctionnement de la réassurance
Optimiser les relations avec son réassureur
Niveau requis
Maîtriser les aspects techniques des produits d'assurance
Public concerné
Souscripteurs directs et souscripteurs réassuranceChargés d'études techniques
Comptables réassurance et médiateurs
Programme
Définir la réassurance
Distinguer la réassurance de l'assurance
- Connaître l'origine et la place de la réassurance dans le marché de l'assurance
- Découvrir le marché de la réassurance avec ses intermédiaires et ses cycles
- Cerner l'utilité de la réassurance et analyser les sinistres cédés aux réassureurs
- Mesurer l'importance du choix de son réassureur au travers des ratings
Identifier les différentes branches de réassurance
- La réassurance vie et non-vie
- La réassurance financière
Intégrer les fondements juridiques et techniques de la réassurance
- Maîtriser la réglementation des conventions de réassurance
- Identifier le rôle de l'autorité de contrôle prudentiel sur les réassureurs
- Évaluer l'impact de la réassurance sur la politique de souscription d'un assureur
Identifier la notion de plein
- Maîtriser la notion de plein de rétention
- Protéger sa souscription et son plein de souscription
Test de connaissances : validation des acquis au travers d'un QCM
Maîtriser les techniques de réassurance
Identifier les trois modes de réassurance
- Analyser les caractéristiques de la réassurance obligatoire : les traités
- Étudier les principes de la réassurance facultative
- Comprendre les fondements de la réassurance facultative-obligatoire
Différencier les deux types de réassurance
- La réassurance proportionnelle
- La réassurance non proportionnelle
Pratiquer la réassurance proportionnelle et mesurer ses avantages et inconvénients
- Le traité en participation ou quote-part
- Le traité en excédent de pleins ou surplus
Maîtriser les particularités de la réassurance non proportionnelle
- L'engagement du réassureur et le risque
- La prime de réassurance, mise en place et forme
- Le sinistre individuel, l'événement et leurs définitions
- Analyser les spécificités d'un traité en excédent de sinistre – XS ou XL
- Étudier les particularités d'un traité en excédent de perte – Le Stop-loss
Étude de cas : analyse des diverses techniques proportionnelles et non proportionnelles
Maîtriser le fonctionnement d'un plan de réassurance
Construire un programme de réassurance
- Comprendre l'articulation des traités les uns par rapport aux autres
- Choisir les techniques à utiliser pour la construction d'un programme
- Analyser un plan de réassurance dommage
Découvrir le plan de réassurance d'un assureur
- Analyser un plan de réassurance
- Découvrir ce qui constitue le plan idéal d'un assureur
- Intégrer les problématiques d'offre et de demande
Étude de cas : analyse du fonctionnement d'un programme de réassurance
Le + de la formation
Un module e-learning d'1h30 sur les « Les fondamentaux du droit des assurances, ça s'apprend ! » est disponible en amont et en aval de votre formation.
Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.
Modalités d’évaluation des acquis
Évaluation en 3 phases : Pendant la formation : un bilan quotidien effectué par l'intervenant À chaud : à la fin de la formation, un bilan qualité pour mesurer l'atteinte des objectifs À froid : à J +3 mois, une évaluation du transfert des acquis en situation professionnelleAccessibilité de la formation
Le groupe M2I s'engage pour faciliter l'accessibilité de ses formations. Toutes nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap : les détails de l'accueil des personnes sont consultables sur la page Accueil Handicap
Modalités et délais d’accès à la formation
Les formations M2I sont disponibles selon les modalités proposées sur la page programme. Les inscriptions sont possibles jusqu'à 48 heures ouvrées avant le début de la formation. Dans le cas d'une formation financée par le CPF, ce délai est porté à 12 jours ouvrés.
