Connaître le marché de l'assurance, c'est d'abord recenser les forces en présence et appréhender les différentes activités pratiquées. Pour avoir une vision claire du secteur, il convient en outre de décrypter les principes juridiques et de maîtriser les principaux mécanismes d'assurance, de la souscription d'un contrat à sa résiliation, en passant par les règles applicables au paiement de la cotisation.
Objectifs pédagogiques
Décrypter le marché
Maîtriser les bases du droit des assurances
Distinguer les différentes catégories de contrats et analyser leurs mécanismes
Niveau requis
Aucun prérequis nécessaire
Public concerné
Responsables juridiques et leurs collaborateursCollaborateurs au sein du service assurance
Toute personne intégrant ou travaillant dans une entreprise d'assurances, un cabinet de courtage ou une agence d'assurances, qui souhaite comprendre l'activité d'assurance
Programme
Étudier l'organisation de l'activité d'assurance en France
Cerner le marché de l'assurance
- Définition et rôle économique de l'assurance
- Connaître la répartition du marché entre assurances de personnes et assurances dommages
- Positionnement du marché français et comparaison avec le marché européen et le marché mondial
Distinguer les acteurs du secteur
- Les différentes structures d'entreprises d'assurances et leurs caractéristiques : sociétés d'assurances, mutuelles et institutions de prévoyance
- Les obligations réglementaires des assureurs : agréments, fonds propres, provisions techniques…
- Le contrôle de la solvabilité des entreprises d'assurances
- Les modes de distribution des produits d'assurance : agents généraux d'assurance, courtiers, producteurs salariés…
- Les intermédiaires d'assurance et leurs obligations
Maîtriser les grands principes juridiques
Examiner les différentes catégories d'assurances
- Distinction et incidences de la gestion en répartition et en capitalisation
- Étudier le principe forfaitaire, le principe indemnitaire et la subrogation de l'assureur
Définir et différencier l'opération d'assurance, de réassurance et de coassurance
Analyser la typologie des contrats
Identifier les assurances de biens et de responsabilités
- Notions de responsabilité : ce qu'elles recouvrent
- Les assurances de responsabilités
- L'assurance automobile
- Les assurances incendie et la Multirisque Habitation (MRH)
- Les assurances risques divers
Étude de cas : analyse de plusieurs contrats d'assurance
Distinguer les types de contrats en assurances de personnes
- Les contrats d'assurance complémentaire maladie et/ou accidents corporels
- L'assurance vie individuelle
- Les assurances collectives vie et santé
Découvrir les mécanismes d'assurance
Assimiler les caractéristiques du contrat d'assurance
- Formation, contenu, durée, modification et résiliation
Exercice d'application : à partir d'exemples, recherche du préavis de résiliation applicable en fonction de la situation présentée
Distinguer les principales clauses du contrat d'assurance
- Risques garantis et exclusions
- Conditions de validité
Exercice d'application : rédaction d'une clause d'exclusion respectant les obligations réglementaires
Maîtriser le mécanisme des primes
- Calculer les primes
- Procéder au paiement
Formaliser les obligations de l'assuré et de l'assureur
Le + de la formation
Un module e-learning d'1h30 sur les « Les fondamentaux du droit des assurances, ça s'apprend ! » disponible en amont et en aval de votre formation
Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.
Modalités d’évaluation des acquis
Évaluation en 3 phases : Pendant la formation : un bilan quotidien effectué par l'intervenant À chaud : à la fin de la formation, un bilan qualité pour mesurer l'atteinte des objectifs À froid : à J +3 mois, une évaluation du transfert des acquis en situation professionnelleAccessibilité de la formation
Le groupe M2I s'engage pour faciliter l'accessibilité de ses formations. Toutes nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap : les détails de l'accueil des personnes sont consultables sur la page Accueil Handicap
Modalités et délais d’accès à la formation
Les formations M2I sont disponibles selon les modalités proposées sur la page programme. Les inscriptions sont possibles jusqu'à 48 heures ouvrées avant le début de la formation. Dans le cas d'une formation financée par le CPF, ce délai est porté à 12 jours ouvrés.
