L'actuariat est au cœur des activités des entreprises d'assurances. Pour décrypter les mécanismes de tarification, le provisionnement et dialoguer efficacement avec les actuaires, il est indispensable de maîtriser les méthodes et les outils actuariels.
Chacun des 3 modules du cycle peut également être suivi individuellement :
- Module 1 - Décrypter les mécanismes de l'actuariat en assurances dommages
- Module 2 - Mesurer l'impact des techniques actuarielles sur les contrats d'assurance vie et capitalisation
- Module 3 - Maîtriser l'environnement des assurances collectives
Choisissez votre parcours selon vos besoins :
- Module de 2 jours : 1795 € HT
- Module de 4 jours : 2875 € HT
- Module de 6 jours : 3895 € HT
Objectifs pédagogiques
Maîtriser les principes de l'actuariat des contrats d'assurance vie, dommages et collectives de prévoyance
Découvrir comment l'actuaire évalue les risques, calculer les tarifs et les provisions
Analyser les composantes de la rentabilité des différents contrats et l'impact des techniques actuarielles
Niveau requis
Pour suivre la formation dans de bonnes conditions, il est nécessaire de posséder des bases en mathématiques financières
Public concerné
Toute personne intégrant ou travaillant dans une compagnie d'assurances, mutuelle ou institution de prévoyance qui souhaite connaître les méthodes de détermination des tarifs et des provisionsProgramme
Découvrir le domaine d'activité de l'actuaire
- Le marché de l'assurance non-vie
- La vérification des données
Réaliser une analyse de la sinistralité
- L'analyse par l'exercice de survenance
- Les méthodes de prévision et de provisionnement déterministes
- Les méthodes probabilistes
Exercice d'application : exemple de mise en œuvre d'un Chain-Ladder
Mesurer l'impact de la coassurance et de la réassurance
- Du point de vue de la cédante
- Du point de vue du réassureur
Maîtriser la logique de la tarification
- L'approche a priori et la modélisation de la prime
- Le traitement statistique des données de portefeuille
- La segmentation sur population assurable
Exercice d'application : exemple de calcul de la prime selon le profil des assurés
Définir les provisions réglementaires et leur évolution
- Le contrôle prudentiel actuel et les provisions réglementaires en vigueur
- Identifier les cas particuliers : rentes indemnitaires, invalidité, incapacité
Cerner l'environnement Solvabilité 2
- Les exigences quantitatives (pilier 1)
- Les provisions techniques
- Le capital exigible selon le niveau de risque assumé
- La formule standard et le SCR
- Les risques de marché et de souscription
Intégrer la gestion des risques
- Le concept ORSA "Own Risk Solvency Assessment "
- Le concept ERM "Enterprise Risk Management "
Test de connaissances : quiz sur le cadre prudentiel Solvabilité 2
Maîtriser les techniques actuarielles appliquées aux assurances vie et capitalisation
- Intégrer les notions fondamentales de l'actuariat en assurance vie
- Appliquer les techniques aux assurances en cas de vie
Exercice d'application : exemple de calcul d'une table de mortalité
- Appliquer aux assurances en cas de vie ou de décès
- Appliquer aux assurances en toutes circonstances
Analyser la rentabilité d'un contrat d'assurance sur la vie
- Déterminer le résultat d'un contrat d'assurance sur la vie
- Formuler le résultat viager, financier et de gestion
- Analyser le compte de résultat, de trésorerie et de participation aux bénéfices
- Décrypter le bilan
- Mesurer les incidences des variations des paramètres sur la rentabilité
Exercice d'application : calcul du montant de la prime mensuelle viagère du contrat obsèques d'un assuré âgé de 55 ans à la souscription
Déterminer les tarifs et les provisions
- Calculer les tarifs
- Analyser le risque
- Analyser l'environnement
- Les contraintes liées à la commercialisation
- Les contraintes économiques
- Les contraintes réglementaires et structurelles
Mettre en place des outils de pilotage
- Élaborer et suivre les comptes techniques, les états réglementaires et les provisions mathématiques
Exercice d'application : simulations illustratives grâce à un logiciel de tarification simplifiée
Distinguer les différents régimes
- Le régime obligatoire de la Sécurité Sociale
- Les régimes complémentaires obligatoires
- Les régimes complémentaires
- Les grandes réformes de la protection sociale
Maîtriser les principes de la tarification
- Les critères
- Le calcul des cotisations
- Les protections en réassurance
Exercice d'application : exemple de calcul des cotisations
Assurer le suivi des régimes
Le suivi des régimes
Les comptes de résultat
- Les comptes par exercice comptable / par exercice de survenance
- Les fonds de revalorisation
Les différentes provisions
- Les provisions mathématiques
- Les provisions pour sinistres à payer
- Les provisions pour risques croissants
- La provision d'égalisation
Étude de cas : analyse d'un compte de résultat
Maîtriser le calcul technique des différentes garanties
La méthode de tarification
- La description des différentes garanties
- Le calcul
- L'impact des correctifs
L'arrêt de travail
- Les différentes franchises
- Les barèmes et les correctifs
Exercice d'application : calcul d'un arrêt de travail
Les frais de santé
- L'expression des garanties
- La portabilité
Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.
Modalités d’évaluation des acquis
Évaluation en 3 phases :Pendant la formation : un bilan quotidien effectué par l'intervenant
À chaud : à la fin de la formation, un bilan qualité pour mesurer l'atteinte des objectifs
À froid : à J +3 mois, une évaluation du transfert des acquis en situation professionnelle
Accessibilité de la formation
Le groupe M2I s'engage pour faciliter l'accessibilité de ses formations. Toutes nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap : les détails de l'accueil des personnes sont consultables sur la page Accueil Handicap
Modalités et délais d’accès à la formation
Les formations M2I sont disponibles selon les modalités proposées sur la page programme. Les inscriptions sont possibles jusqu'à 48 heures ouvrées avant le début de la formation. Dans le cas d'une formation financée par le CPF, ce délai est porté à 12 jours ouvrés.
