Santé, prévoyance, accidents de la vie… les assureurs proposent de multiples produits pour prendre en charge les risques qui atteignent les personnes. Pour décrypter ces contrats, il est indispensable de maîtriser les règles qui les gouvernent et leurs mécanismes de fonctionnement.
Objectifs pédagogiques
Identifier les risques pris en charge par les régimes obligatoires
Maîtriser les spécificités des assurances de personnes individuelles
Intégrer les spécificités des contrats collectifs
Niveau requis
Évoluer dans le secteur de l'assurance ou travailler avec les acteurs de l'assurance
Public concerné
Gestionnaires de contrats complémentaires santé, de prévoyance collective et/ou de GAV individuels ou collectifs
Conseillers commerciaux au sein de cabinets de courtage
Conseillers commerciaux en assurances individuelles et collectives au sein de compagnies d'assurances, de mutuelles ou d'institutions de prévoyance
Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes applicables aux assurances de personnes
Programme
Maîtriser l'organisation de la protection sociale en France
Identifier les différents régimes de la Sécurité sociale
Distinguer les risques pris en charge par l'assurance maladie
- Les régimes de base : les prestations en nature / en espèces
- Les régimes complémentaires
- La complémentaire santé solidaire (ex-CMU)
Test de connaissances : quiz pour s'assurer de la bonne compréhension de l'organisation de la protection sociale en France
Distinguer les contrats individuels d'assurances de personnes
Décrypter un contrat d'assurance complémentaire santé
- Les conditions de souscription
- L'étendue des garanties et les exclusions
- La tarification
- Les prestations prises en charge
Étude de cas : étude de plusieurs contrats complémentaires santé
Analyser les contrats de prévoyance : incapacité, invalidité et décès
- Étudier les mécanismes du contrat
- Analyser les limites des garanties et les risques couverts
- Décrypter les différentes prestations : rente, capital…
- Intégrer la fiscalité des contrats individuels santé et prévoyance
Cerner le mécanisme de la garantie des accidents de la vie
- Définir la GAV : le socle des garanties minimales
- Analyser les risques couverts
- Identifier les prestations garanties
Exercice d'application : gestion d'un sinistre GAV
Identifier les spécificités de l'assurance emprunteur
- Les types de garanties et les risques couverts
- Les exclusions
Intégrer les spécificités des contrats collectifs d'assurances de personnes
Étudier les contrats de groupe
- Maîtriser les principes des contrats collectifs
- Analyser les dommages couverts
- Identifier les personnes assurées et les exclusions
- Analyser la tarification d'un contrat collectif
Exercice d'application : tarification d'un contrat de santé collective
Intégrer les aspects fiscaux et sociaux des contrats collectifs
- Les avantages fiscaux et sociaux pour l'entreprise
- Les avantages fiscaux et sociaux pour l'assuré
Le + de la formation
Un module e-learning d'1h30 sur les « Les fondamentaux du droit des assurances, ça s'apprend ! » disponible en amont et en aval de votre formation
Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.
Modalités d’évaluation des acquis
Évaluation en 3 phases : Pendant la formation : un bilan quotidien effectué par l'intervenant À chaud : à la fin de la formation, un bilan qualité pour mesurer l'atteinte des objectifs À froid : à J +3 mois, une évaluation du transfert des acquis en situation professionnelleAccessibilité de la formation
Le groupe M2I s'engage pour faciliter l'accessibilité de ses formations. Toutes nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap : les détails de l'accueil des personnes sont consultables sur la page Accueil Handicap
Modalités et délais d’accès à la formation
Les formations M2I sont disponibles selon les modalités proposées sur la page programme. Les inscriptions sont possibles jusqu'à 48 heures ouvrées avant le début de la formation. Dans le cas d'une formation financée par le CPF, ce délai est porté à 12 jours ouvrés.
