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Objectifs pédagogiques

  • Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite
  • Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite
  • Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer
  • Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels
  • Connaître les différents types de placements et leurs caractéristiques.

Modalités et moyens pédagogiques

Formation délivrée en présentiel ou distanciel* (e-learning, classe virtuelle, présentiel à distance).

Le formateur alterne entre méthode** démonstrative, interrogative et active (via des travaux pratiques et/ou des mises en situation).

Variables suivant les formations, les moyens pédagogiques mis en oeuvre sont :

  • Ordinateurs Mac ou PC (sauf pour les cours de l'offre Management), connexion internet fibre, tableau blanc ou paperboard, vidéoprojecteur ou écran tactile interactif (pour le distanciel)
  • Environnements de formation installés sur les postes de travail ou en ligne
  • Supports de cours et exercices

En cas de formation intra sur site externe à M2i, le client s'assure et s'engage également à avoir toutes les ressources matérielles pédagogiques nécessaires (équipements informatique...) au bon déroulement de l'action de formation visée conformément aux prérequis indiqués dans le programme de formation communiqué.

* nous consulter pour la faisabilité en distanciel

** ratio variable selon le cours suivi

Niveau requis

Cette formation ne nécessite pas de prérequis.

Public concerné

Toute personne en fin de carrière professionnelle souhaitant anticiper et préparer son passage à la retraite.

Programme

Introduction

  • Présentation de chacun
  • Attentes et objectifs visés de chaque participant
  • Présentation de la formation

Concevoir une stratégie patrimoniale

  • Etablir un bilan patrimonial
  • Composition du patrimoine
    • Investissement immobilier
    • Epargne classique
    • Actions et obligations
    • OPCVM
    • Assurance-vie
    • Epargne salariale
    • PERP / MADELIN
  • Déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
  • Constituer et valoriser un capital
  • Constituer une épargne
  • Comment générer des revenus supplémentaires ?
  • Faire croître le patrimoine
  • Préparer la transmission
  • Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite

Connaître les différents types de placements

  • Techniques de compléments de retraite par capitalisation
  • Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
  • Placements immobiliers locatifs
  • Se repérer parmi les acteurs du marché
    • Banques
    • Compagnies d'assurances
    • Notaires
  • Risque et durée de détention de chaque produit
  • Application pratique : choisir les placements appropriés

Comment générer des revenus patrimoniaux ?

  • Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie

  • Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier

Patrimoine et transmission

  • Les règles essentielles de dévolution successorale
    • Héritiers
    • Droits du conjoint
  • Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
  • Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
  • Les donations
    • Différentes formes
    • Aspects fiscaux
    • Régime juridique
  • Démembrements et spécificités
  • L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine

Synthèse de la session

  • Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
  • Conseils personnalisés donnés par l'animateur à chaque participant
  • Bilan oral et évaluation à chaud

Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.

Modalités d’évaluation des acquis

  • En cours de formation, par des mises en situation contextualisées évaluées
  • Et, en fin de formation, par un questionnaire d'auto-évaluation

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Tarif : à partir de 690 € HT.

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