Objectifs pédagogiques
- Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite
- Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite
- Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer
- Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels
- Connaître les différents types de placements et leurs caractéristiques.
Modalités et moyens pédagogiques
Formation délivrée en présentiel ou distanciel* (e-learning, classe virtuelle, présentiel à distance).
Le formateur alterne entre méthode** démonstrative, interrogative et active (via des travaux pratiques et/ou des mises en situation).
Variables suivant les formations, les moyens pédagogiques mis en oeuvre sont :
- Ordinateurs Mac ou PC (sauf pour les cours de l'offre Management), connexion internet fibre, tableau blanc ou paperboard, vidéoprojecteur ou écran tactile interactif (pour le distanciel)
- Environnements de formation installés sur les postes de travail ou en ligne
- Supports de cours et exercices
En cas de formation intra sur site externe à M2i, le client s'assure et s'engage également à avoir toutes les ressources matérielles pédagogiques nécessaires (équipements informatique...) au bon déroulement de l'action de formation visée conformément aux prérequis indiqués dans le programme de formation communiqué.
* nous consulter pour la faisabilité en distanciel
** ratio variable selon le cours suivi
Niveau requis
Cette formation ne nécessite pas de prérequis.
Public concerné
Toute personne en fin de carrière professionnelle souhaitant anticiper et préparer son passage à la retraite.
Programme
Introduction
- Présentation de chacun
- Attentes et objectifs visés de chaque participant
- Présentation de la formation
Concevoir une stratégie patrimoniale
- Etablir un bilan patrimonial
- Composition du patrimoine
- Investissement immobilier
- Epargne classique
- Actions et obligations
- OPCVM
- Assurance-vie
- Epargne salariale
- PERP / MADELIN
- Déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
- Constituer et valoriser un capital
- Constituer une épargne
- Comment générer des revenus supplémentaires ?
- Faire croître le patrimoine
- Préparer la transmission
- Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite
Connaître les différents types de placements
- Techniques de compléments de retraite par capitalisation
- Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
- Placements immobiliers locatifs
- Se repérer parmi les acteurs du marché
- Banques
- Compagnies d'assurances
- Notaires
- Risque et durée de détention de chaque produit
- Application pratique : choisir les placements appropriés
Comment générer des revenus patrimoniaux ?
Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier
Patrimoine et transmission
- Les règles essentielles de dévolution successorale
- Héritiers
- Droits du conjoint
- Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
- Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
- Les donations
- Différentes formes
- Aspects fiscaux
- Régime juridique
- Démembrements et spécificités
- L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
Synthèse de la session
- Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
- Conseils personnalisés donnés par l'animateur à chaque participant
- Bilan oral et évaluation à chaud
Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.
Modalités d’évaluation des acquis
- En cours de formation, par des mises en situation contextualisées évaluées
- Et, en fin de formation, par un questionnaire d'auto-évaluation
