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Découvrez notre formationRetraite et patrimoine

Présentiel

1 jour (7 heures) - DPEVO-RETPAT

Objectifs pédagogiques

  • Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite
  • Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite
  • Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer
  • Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels
  • Connaître les différents types de placements et leurs caractéristiques.

Niveau requis

Cette formation ne nécessite pas de prérequis.

Public concerné

Toute personne en fin de carrière professionnelle souhaitant anticiper et préparer son passage à la retraite (effectif : minimum 3 personnes, maximum 12 personnes).

La Défense23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
La Défense08/08/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
La Défense14/11/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver

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Metz23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Mulhouse23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Nancy23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Reims23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver

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Caen23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Évreux23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Le Havre23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Lille23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver

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Dijon23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Grenoble23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Lyon23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Saint-Étienne23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver

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Bordeaux23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Orléans23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Tours23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Bordeaux08/08/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver

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Aix-en-Provence23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Montpellier23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Sophia Antipolis23/05/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Aix-en-Provence08/08/2019550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver

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Introduction

  • Présentation de chacun
  • Attentes et objectifs visés de chaque participant
  • Présentation de la formation

Concevoir une stratégie patrimoniale

  • Etablir un bilan patrimonial
  • Composition du patrimoine
    • Investissement immobilier
    • Epargne classique
    • Actions et obligations
    • OPCVM
    • Assurance-vie
    • Epargne salariale
    • PERP / MADELIN
  • Déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
  • Constituer et valoriser un capital
  • Constituer une épargne
  • Comment générer des revenus supplémentaires ?
  • Faire croître le patrimoine
  • Préparer la transmission
  • Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite

Connaître les différents types de placements

  • Techniques de compléments de retraite par capitalisation
  • Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
  • Placements immobiliers locatifs
  • Se repérer parmi les acteurs du marché
    • Banques
    • Compagnies d'assurances
    • Notaires
  • Risque et durée de détention de chaque produit
  • Application pratique : choisir les placements appropriés

Comment générer des revenus patrimoniaux ?

  • Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie

  • Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier

Patrimoine et transmission

  • Les règles essentielles de dévolution successorale
    • Héritiers
    • Droits du conjoint
  • Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
  • Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
  • Les donations
    • Différentes formes
    • Aspects fiscaux
    • Régime juridique
  • Démembrements et spécificités
  • L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine

Synthèse de la session

  • Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
  • Conseils personnalisés donnés par l'animateur à chaque participant
  • Bilan oral et évaluation à chaud

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