Découvrez notre formationRetraite et patrimoine

Introduction

• Présentation de chacun
• Attentes et objectifs visés de chaque participant
• Présentation de la formation

Concevoir une stratégie patrimoniale

• Etablir un bilan patrimonial
• Composition du patrimoine
• Investissement immobilier
• Epargne classique
• Actions et obligations
• OPCVM
• Assurance-vie
• Epargne salariale
• PERP / MADELIN
• Déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
• Constituer et valoriser un capital
• Constituer une épargne
• Comment générer des revenus supplémentaires ?
• Faire croître le patrimoine
• Préparer la transmission
• Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite

Connaître les différents types de placements

• Techniques de compléments de retraite par capitalisation
• Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
• Placements immobiliers locatifs
• Se repérer parmi les acteurs du marché
• Banques
• Compagnies d'assurances
• Notaires
• Risque et durée de détention de chaque produit
• Application pratique : choisir les placements appropriés

Comment générer des revenus patrimoniaux ?

• Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie

• Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier

Patrimoine et transmission

• Les règles essentielles de dévolution successorale
• Héritiers
• Droits du conjoint
• Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
• Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
• Les donations
• Différentes formes
• Aspects fiscaux
• Régime juridique
• Démembrements et spécificités
• L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine

Synthèse de la session

• Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
• Conseils personnalisés donnés par l'animateur à chaque participant
• Bilan oral et évaluation à chaud