M2i Formation

Efficacité personnelle et professionnelle - Stress, équilibre personnel et bien être au travail

Retraite et patrimoine

Présentiel

1 jour (7 heures) - DPEP-RETPAT

Objectifs pédagogiques

  • Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite
  • Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite
  • Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer
  • Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels
  • Connaître les différents types de placements et leurs caractéristiques.

Niveau requis

Cette formation ne nécessite pas de prérequis.

Public concerné

Toute personne en fin de carrière professionnelle souhaitant anticiper et préparer son passage à la retraite (effectif : minimum 3 personnes, maximum 12 personnes).

La Défense16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
La Défense04/12/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver

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Nancy16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Reims16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Strasbourg16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Metz04/12/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver

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Caen16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Évreux16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Le Havre16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Lille16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver

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Dijon16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Lyon16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Saint-Étienne16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Valence16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver

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Bordeaux16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Orléans16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Tours16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Bordeaux04/12/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver

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Aix-en-Provence16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Montpellier16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Sophia Antipolis16/10/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver
Aix-en-Provence04/12/2018550 € HTDates proposées dans les agences M2iRéserver

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Concevoir une stratégie patrimoniale

  • Etablir un bilan patrimonial
  • Composition du patrimoine
    • Investissement immobilier
    • Epargne classique
    • Actions et obligations
    • OPCVM
    • Assurance-vie
  • Déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
  • Constituer et valoriser un capital
  • Constituer une épargne
  • Comment générer des revenus supplémentaires ?
  • Faire croître le patrimoine
  • Préparer la transmission
  • Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite

Connaître les différents types de placements

  • Techniques de compléments de retraite par capitalisation
  • Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
  • Placements immobiliers locatifs
  • Se repérer parmi les acteurs du marché
    • Banques
    • Compagnies d'assurances
    • Notaires
  • Risque et durée de détention de chaque produit
  • Application pratique : choisir les placements appropriés

Comment générer des revenus patrimoniaux ?

  • Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie

  • Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier

Patrimoine et transmission

  • Les règles essentielles de dévolution successorale
    • Héritiers
    • Droits du conjoint
  • Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
  • Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
  • Les donations
    • Différentes formes
    • Aspects fiscaux
    • Régime juridique
  • Démembrements et spécificités
  • L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine

Synthèse de la session

  • Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
  • Conseils personnalisés donnés par l’animateur à chaque participant
  • Bilan oral et évaluation à chaud