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Formation Réassurance Pratiquer la réassurance

Programme de votre formation

1. #

   M2I START AVANT VOTRE FORMATION

   Contextualisation du projet de formation et prise en compte des besoins de chacun

   • Positionnement initial de l’apprenant par rapport aux objectifs
   • Définition des priorités et des objectifs personnels de l’apprenant
   • Vidéos de mise en situation
   • Accès au Chat interactif myM2i pour interagir avec les membres de son groupe
   
2. #

   M2I LIVE VOTRE FORMATION ANIMÉE PAR NOTRE EXPERT ^¹

   Programme

   Définir la réassurance

   Distinguer la réassurance de l'assurance

   • Découvrir le marché de la réassurance avec ses intermédiaires et ses cycles
   • Cerner l'utilité de la réassurance et analyser les sinistres cédés aux réassureurs

   Identifier les différentes branches de réassurance

   • La réassurance vie et non-vie

   Intégrer les fondements juridiques et techniques de la réassurance

   • Maîtriser la réglementation des conventions de réassurance
   • Évaluer l'impact de la réassurance sur la politique de souscription d'un assureur

   Identifier la notion de plein

   • Maîtriser la notion de plein de rétention
   • Protéger sa souscription et son plein de souscription

   Test de connaissances : validation des acquis au travers d'un QCM

   Maîtriser les techniques de réassurance

   Identifier les trois modes de réassurance

   • Analyser les caractéristiques de la réassurance obligatoire : les traités
   • Étudier les principes de la réassurance facultative

   Différencier les deux types de réassurance

   • La réassurance proportionnelle et non proportionnelle

   Pratiquer la réassurance proportionnelle et mesurer ses avantages et inconvénients

   • Le traité en participation ou quote-part
   • Le traité en excédent de pleins ou surplus

   Maîtriser les particularités de la réassurance non proportionnelle

   • L'engagement du réassureur et le risque
   • La prime de réassurance, mise en place et forme

   Étude de cas : analyse des diverses techniques proportionnelles et non proportionnelles

   Maîtriser le fonctionnement d'un plan de réassurance

   • Construire un programme de réassurance
   • Découvrir le plan de réassurance d'un assureur

   Étude de cas : analyse du fonctionnement d'un programme de réassurance

   
   

   Analyser les clauses d'un contrat de réassurance

   Définir la nature juridique et la structure du contrat

   • Identifier les conditions générales et les conditions particulières
   • Reconnaître les clauses communes à tous les types de contrats

   Intégrer les problématiques de cohérence des clauses dans le cadre d'un programme de réassurance

   • Cerner les spécificités liées au proportionnel et au non-proportionnel
   • Découvrir les différents types de clauses

   Étude de cas : étude de contrats de réassurance

   Délimiter la couverture de réassurance : les clauses de définition

   • Apprécier les clauses de définition du risque et du sinistre
   • Analyser les clauses d'exclusion

   Test de connaissances : validation des acquis au travers d'un QCM

   Étudier les principales clauses spécifiques des traités

   Cerner les clauses communes aux différents traités de réassurance

   • Les clauses régissant la gestion comptable et financière des contrats
   • Les clauses régissant les problèmes de conflit, les erreurs et les omissions

   Analyser les principales clauses des traités proportionnels

   • Négocier une commission fixe ou variable
   • Cerner l'impact d'une clause de participation aux bénéfices

   Analyser les principales clauses des traités non proportionnels

   • Comprendre ce que l'on qualifie " d'aggregate " : franchise et limite du contrat
   • Utiliser la clause de reconstitution de garantie

   Délimiter les clauses spécifiques aux XS à développement long

   • Reconnaître et appliquer la clause de stabilisation
   • Comprendre le besoin de clause de rente

   Identifier le besoin de clauses spécifiques à certaines branches ou problématiques

   Étude de cas : analyse des différentes clauses présentées

   
   

   Intégrer la méthode statistique ou Burning Cost

   La tarification d'un excédent de sinistre (XS) pour une branche à développement court

   • Le redressement de la statistique : inflation, évolution du portefeuille, couverture sur rétention
   • Le Burning CostLes chargements, marge bénéficiaire et retour sur capital
   • Les clauses de reconstitution de garantie : approche simplifiée

   Exercice d'application : tarification d'un traité XS incendie par risque

   La tarification d'un XS pour une branche à développement long

   • L'actualisation et l'extrapolation des sinistres
   • La méthode Chain Ladder
   • La clause de stabilité
   • Le calcul des produits financiers

   Exercice d'application : tarification d'un traité XS RC automobile

   Les limites de l'approche statistique

   Utiliser les méthodes probabilistes

   • L'intérêt de la méthode : tranches non travaillantes
   • La tarification selon le modèle Pareto / Poisson

   Exercice d'application : tarification d'un traité XS incendie par risque (suite)

   • La tarification selon la loi log-normale
   • La modélisation de la charge de sinistre annuelle et la tarification de clauses spécifiques
   • La tarification marché : prix par véhicule pour les XS RC automobile

   Exercice d'application : tarification d'un traité XS RC automobile

   • La tarification selon le profil de portefeuille

   Exercice d'application : tarification d'un traité XS incendie par risque

   • La synthèse du cas sur la tarification d'un traité XS incendie par risque : choix des modèles

   Maîtriser la tarification des événements naturels

   • La tarification sur la base de l'expérience sinistre
   • La tarification sur la base des expositions

   Évaluer la qualité d'une tarification

   Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.

   
3. #

   M2I BOOST APRÈS VOTRE FORMATION

   Réactivation et consolidation des acquis en situation de travail

   • 30 jours d’accompagnement personnalisé sur myM2i inclus ^²
   • Ressources Boosters (Abonnement au M2i’Mag Soft Skills, formations offertes, invitations aux conférences d’actualité…)
   

1. ^¹ Les actions et les outils présentés dans ce programme le sont à titre indicatif et peuvent faire l’objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants. Les compétences clés de ce programme sont traitées à raison d'une compétence par demi-journée de formation.
2. ^² Sur myM2i, pendant 30 jours post-fin de formation, les apprenants disposent d’une messagerie sécurisée pour échanger, dans la limite de 4 sollicitations, avec leur formateur.