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Formation Gestion de trésorerie Maîtriser les bases de la gestion de trésorerie

Programme de votre formation

1. #

   M2I START AVANT VOTRE FORMATION

   Contextualisation du projet de formation et prise en compte des besoins de chacun

   • Positionnement initial de l’apprenant par rapport aux objectifs
   • Définition des priorités et des objectifs personnels de l’apprenant
   • Vidéos de mise en situation
   • Accès au Chat interactif myM2i pour interagir avec les membres de son groupe
   
2. #

   M2I LIVE VOTRE FORMATION ANIMÉE PAR NOTRE EXPERT ^¹

   Programme

   Identifier la place de la trésorerie dans la structure financière de l'entreprise

   Cerner l'importance des décisions prises par le service trésorerie

   • Les enjeux de la trésorerie
   • La trésorerie : carrefour des opération de l'entreprise
   • Les facteurs de contingence d'une fonction trésorerie

   Intégrer l'approche par le bilan / par les flux

   • Définition de la trésorerie totale disponible
   • Approche par les flux / approche par le bilan
   • Le fonds de roulement
   • Le besoin en fonds de roulement
   • Détermination de la trésorerie par le bilan

   Exercice d'application : calculs du FR, BFR et de la trésorerie

   Analyser les causes de la dégradation de trésorerie
   Analyser les cinq origines des difficultés de trésorerie

   • Crise de croissance
   • Crise par erreur financière
   • Crises de rentabilité, d'activité et de gestion
   • Besoin en fonds de roulement trop important
   • Repérer les sources d'économie possibles

   Établir les besoins de trésorerie

   • Identifier les trois niveaux de prévisions
   • Évaluer la visibilité de de la trésorerie
   • Élaborer un budget de trésorerie

   Exercice d'application : construction du budget de trésorerie de la société "Cas d'école"

   • Actualiser le budget

   Optimiser les relations bancaire : sélection judicieuse des produits et des services

   Choisir ses placements

   • Le risque
   • La rentabilité
   • Les autres facteurs de choix
   • Les caractéristiques des différents produits

   Connaître les différents types de financements

   • Le financement non bancaire à court terme
   • Le financement non bancaire à long terme
   • Le financement bancaire : détermination par nature et par dévise
   • Le coût d'un financement

   Exercice d'application : calcul du prix d'achat d'un TCN précompté

   • Recenser les différents types de commissions
   • Calculer le coût total d'un financement
   • Contrôler les échelles d'intérêts

   Exercices d'application : calculs d'un ticket d'agios, du taux effectif global e du taux réel de découvert
   Exercice d'application : arbitrage entre placement et recours au découvert
   Calculer les commissions

   • La facturation à l'unité ou au forfait
   • Le contrôle de la documentation juridique des relations bancaires
   • Le suivi et contrôle " financier " des conditions bancaires

   Intégrer les aspects juridiques du financement bancaire

   • Crédit syndiqué
   • Clause pari passu
   • Covenant
   • Déchéance du terme
   • Cross default

   Éviter les préjugés et les malentendus

   • Comprendre le comportement des banquiers
   • Se connaître pour se compendre : les contraintes inhérentes aux accords de Bâle I, II et III
   • Se préparer à une négociation
   • Jouer la transparence
   • Élaborer une stratégie de négociation
   • Connaître les 7 clefs de la réussite pour établir une relation gagnant-gagnant

   Exercice d'application : réussir une négociation bancaire grâce à l'IA

   Gérer la trésorerie au quotidien

   Suivre les flux au jour le jour

   • Les étapes de la gestion quotidienne
   • Établissement préalable de prévisions : notion de date de valeur
   • Établissement préalable de prévisions dans la pratique
   • Les objectifs du rapprochement des flux au jour le jour

   Répartir les flux bancaires au quotidien

   • Optimiser la répartition des flux et des services entre banques

   Maîtriser le risque de change

   • Les types de risques de change
   • La nature du risque de change
   • La position de change

   Exercice : couverture à base d'option

   • Détermination des seuils de tolérance et les quatre leviers d'actions internes
   • Gestion de la couverture de change par l'approche externe

   Exercices d'application : exercices de synthèse sur le change

   Maîtriser le risque de taux

   • Le swap de taux d'intérêt
   • Forward rate agreement (FRA)
   • Les options Cap et floor, les options Collar

   IFRS 9 (ex IAS 39)

   Exercice d'application : documentation des instruments de couverture par l'IA

   Identifier les origines de la fraude

   • Descriptif de quelques types de fraudes
   • Les moyens des cyber-fraudeurs
   • Solution assurancielle : Le paiement par prélèvement SAFEDEBIT

   Exercice : détection de la fraude par l'IA

   Gérer la trésorerie dans un monde de plus en plus rapide

   • Solution juridique et technique : le SEPA
     o Le paiement instantané
   • Solution liée au protocole de communication Swiftnet FileAct
   • L'émule du virement instantané pour les transactions mondiales : Swift Global Payment Initiative (GPI)
     oISO 20022 : la transformation des formats de messages
   • Conclusion sur instantanéité
   • L'intégration du client dans la chaîne financière

   Exercice de synthèse : définition de ce qu'est un bon banquier

   Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.

   
3. #

   M2I BOOST APRÈS VOTRE FORMATION

   Réactivation et consolidation des acquis en situation de travail

   • 30 jours d’accompagnement personnalisé sur myM2i inclus ^²
   • Ressources Boosters (Abonnement au M2i’Mag Soft Skills, formations offertes, invitations aux conférences d’actualité…)
   

1. ^¹ Les actions et les outils présentés dans ce programme le sont à titre indicatif et peuvent faire l’objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants. Les compétences clés de ce programme sont traitées à raison d'une compétence par demi-journée de formation.
2. ^² Sur myM2i, pendant 30 jours post-fin de formation, les apprenants disposent d’une messagerie sécurisée pour échanger, dans la limite de 4 sollicitations, avec leur formateur.