^{Top ventes}

Formation Conformité bancaire Lutte contre le blanchiment

Programme de votre formation

1. #

   M2I START AVANT VOTRE FORMATION

   Contextualisation du projet de formation et prise en compte des besoins de chacun

   • Positionnement initial de l’apprenant par rapport aux objectifs
   • Définition des priorités et des objectifs personnels de l’apprenant
   • Vidéos de mise en situation
   • Accès au Chat interactif myM2i pour interagir avec les membres de son groupe
   
2. #

   M2I LIVE VOTRE FORMATION ANIMÉE PAR NOTRE EXPERT ^¹

   Programme

   Maîtriser le cadre légal de la lutte anti-blanchiment

   Recenser les textes et identifier leurs limites

   • État des lieux du droit applicable
   • Les lignes directrices conjointes ACPR – Tracfin du 22 /01/2025
   • ​​​​​​​Les nouveautés législatives et réglementaires amenées par le « Paquet réglementaire AML » du 27 juin 2024
   • Le développement des meilleures pratiques : Groupe d'Action Financière (GAFI), Comité de Bâle, Organisation de Coopération et de Développement Économiques (OCDE), le US sentencing committee...
   • Cerner les difficultés d'interprétation et d'application dans les banques

   Éviter toute sanction

   • Les responsabilités en cas de manquement à ses obligations de prévention
   • La déclaration de soupçon et responsabilités civile, disciplinaire et pénale

   Concilier secret professionnel et obligations légales

   Étude de cas : passage en revue des points faibles les plus courants sur la base des sanctions réglementaires déjà publiées

   Recenser les pratiques de blanchiment et de financement du terrorisme les plus fréquentes

   Identifier les acteurs et les relais

   Connaître les différentes typologies de blanchiment pratiquées

   • Les méthodes traditionnelles
   • Les nouvelles méthodes de recyclage et les dernières tendances

   Étude de cas : analyse commentée d'un schéma traditionnel de blanchiment et de montages financiers suspects

   Bâtir et pérenniser un dispositif de lutte contre le blanchiment

   Mobiliser l'ensemble des acteurs

   • Positionner le correspondant Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers clandestins (TRACFIN)
   • Améliorer la coopération entre auditeurs internes, contrôleurs, compliance officers, gestionnaires des risques…
   • Délimiter leur périmètre d'intervention
   • Définir un plan de formation : personnel à former, contenu, périodicité...

   Choisir une organisation efficace pour déceler les risques

   • Identifier les risques de blanchiment
   • Définir des procédures internes
   • Construire un dispositif de détection et de surveillance : les indicateurs d'alerte à mettre en place
   • La question de la remontée des dysfonctionnements et des actions correctrices à mener
   • La mise en place d'un suivi
   • Les outils et techniques d'investigation
   • Mettre en place des interfaces entre la banque et les autorités

   Identifier les clients et les types d'opérations à surveiller

   • Know Your Customer (KYC) : principes et changements introduits par la 3e directive
   • Profil et typologie des clients suspects
   • Repérer les opérations nécessitant un niveau de vigilance élevé
   • Le cas des opérations complexes

   Exercice d'application : les contrôles à effectuer lors d'une ouverture de compte

   Établir une déclaration de soupçons

   • De la détection à la déclaration de soupçons : les étapes à suivre
   • Connaître les sanctions en cas d'omission de déclaration
   • La procédure de déclaration automatique

   Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.

   
3. #

   M2I BOOST APRÈS VOTRE FORMATION

   Réactivation et consolidation des acquis en situation de travail

   • 30 jours d’accompagnement personnalisé sur myM2i inclus ^²
   • Ressources Boosters (Abonnement au M2i’Mag Soft Skills, formations offertes, invitations aux conférences d’actualité…)
   

1. ^¹ Les actions et les outils présentés dans ce programme le sont à titre indicatif et peuvent faire l’objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants. Les compétences clés de ce programme sont traitées à raison d'une compétence par demi-journée de formation.
2. ^² Sur myM2i, pendant 30 jours post-fin de formation, les apprenants disposent d’une messagerie sécurisée pour échanger, dans la limite de 4 sollicitations, avec leur formateur.