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Formation Droit bancaire et financier Découvrir l'environnement bancaire

Programme de votre formation

1. #

   M2I START AVANT VOTRE FORMATION

   Contextualisation du projet de formation et prise en compte des besoins de chacun

   • Positionnement initial de l’apprenant par rapport aux objectifs
   • Définition des priorités et des objectifs personnels de l’apprenant
   • Vidéos de mise en situation
   • Accès au Chat interactif myM2i pour interagir avec les membres de son groupe
   
2. #

   M2I LIVE VOTRE FORMATION ANIMÉE PAR NOTRE EXPERT ^¹

   Programme

   Découvrir le système bancaire

   Établir une définition commune d'un établissement bancaire et de crédit

   • Déterminer les fonctions et les missions d'une banque universelle
   • Distinguer banques, fintechs et néobanques

   Cerner le rôle de la banque dans le financement de l'économie réelle

   • Décrypter le principe de l'intermédiation bancaire, de la finance directe et indirecte
   • Identifier les mécanismes de financement des États, des entreprises et des ménages
   • Sensibiliser à l'économie bancaire

   Exercice d'application : analyse du rôle des institutions financières à partir d'exemple concrets

   Identifier des modes de financement spécifiques

   • La finance participative : crowdfunding et crowdlending
   • Les exigences et attendus de la finance islamique

   Maîtriser l'environnement réglementaire bancaire en Europe et en France

   Identifier les autorités de contrôle et leurs missions

   • L'architecture de la régulation au niveau européen : BCE, ABE, AEMF
   • Les principaux acteurs du système français : l'ACPR, l'AMF
   • Les autres acteurs : CNIL, DGCCRF….
   • Les organes de consultation et leur rôle : CCLRF , CCSF , FGDR

   Cerner les enjeux de de la gestion des risques internes et externes

   • Les exigences en matière de fonds propres, de liquidité
   • Les mécanismes de gestion des risques et de gouvernance des banques

   Sensibiliser à la diffusion d'une culture de conformité bancaire

   • Les trois lignes de défense au sens de l'arrêté du 03/11/2014 relatif au contrôle interne des entreprises du secteur de la banque
   • L'essor de la fonction conformité

   Exercice d'application : à partir d'exemples tirés de l'actualité, illustration de cas de risques non ou mal maîtrisés par certains établissements bancaires

   Comprendre le fonctionnement d'une banque

   Décrypter le bilan d'une banque

   • La déclinaison des grands agrégats et leur composition
   • L'approche comptable : CA / PNB / SIG

   Identifier les leviers d'amélioration de la rentabilité

   • Le coefficient d'exploitation
   • Les marges et commissions
   • Préserver et développer la rentabilité client
   • Les grands principes de la relation client
   • Le potentiel client : la segmentation du portefeuille et la stratégie commerciale

   Distinguer les différents types d'établissements financiers

   Cerner la typologie des acteurs

   • Les banques commerciales et les banques coopératives et mutualistes
   • Les établissements de crédits spécialisés
   • Les sociétés de financement
   • Les caisses de crédit municipal
   • Les PSI et les PSP

   Différencier les grandes activités bancaires

   • La banque de détail
   • La banque de financement et d'investissement
   • La gestion d'actifs / gestion de patrimoine

   Étude de cas : exemple de positionnement d'un établissement de crédit dans le panorama français

   Analyser l'activité d'une banque de détail

   Dresser le panorama des produits et services proposés par catégorie de clientèle

   • Identifier les produits et services du marché des particuliers
   • Définir les produits et services des marchés des professionnels et entreprises

   Mise en situation : par sous-groupes, positionner les produits commercialisés par une agence bancaire en fonction des besoins de la clientèle

   Test de connaissances : quiz de validation des acquis

   Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.

   
3. #

   M2I BOOST APRÈS VOTRE FORMATION

   Réactivation et consolidation des acquis en situation de travail

   • 30 jours d’accompagnement personnalisé sur myM2i inclus ^²
   • Ressources Boosters (Abonnement au M2i’Mag Soft Skills, formations offertes, invitations aux conférences d’actualité…)
   

1. ^¹ Les actions et les outils présentés dans ce programme le sont à titre indicatif et peuvent faire l’objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants. Les compétences clés de ce programme sont traitées à raison d'une compétence par demi-journée de formation.
2. ^² Sur myM2i, pendant 30 jours post-fin de formation, les apprenants disposent d’une messagerie sécurisée pour échanger, dans la limite de 4 sollicitations, avec leur formateur.