Formation Gestion de trésorerie Cash management

Programme de votre formation

1. #

   M2I START AVANT VOTRE FORMATION

   Contextualisation du projet de formation et prise en compte des besoins de chacun

   • Positionnement initial de l’apprenant par rapport aux objectifs
   • Définition des priorités et des objectifs personnels de l’apprenant
   • Vidéos de mise en situation
   • Accès au Chat interactif myM2i pour interagir avec les membres de son groupe
   
2. #

   M2I LIVE VOTRE FORMATION ANIMÉE PAR NOTRE EXPERT ^¹

   Programme

   Mesurer les enjeux d'une trésorerie de groupe

   Identifier l'intérêt et les objectifs du cash management

   • Introduction: notion de groupe

   Définir les objectifs et les tâches confiés à la trésorerie centrale

   • Les prorités du service trésorerie
   • Les activités indissociables de la trésorerie
   • Les missions élargies / les activités partagées de la trésorerie selon les groupes
   • Les facteurs juridiques structurant une fonction trésorerie

   Exercice : rédaction d'un livre blanc sur ce que sera la trésorerie de demain, première partie

   • Cerner les enjeux de la trésorerie de demain : le besoin de vitesse

   Évaluation des gains réalisables grâce à la mise en place d'une trésorerie groupe

   • Cerner le rôle du trésorier
   • Établir des prévisions de trésorerie
   • Distinguer les trois niveaux de prévisions
   • Établir un plan de financement
   • Construire le budget de trésorerie : schéma de son organisation
   • Contrôler les conditions bancaires
   • Tenir à jour les informations indispensables aux prévisions
   • Négocier avec les banques

   Mettre en place des prévisions de trésorerie gérées par l'IA : les étapes clés

   • Collecte et préparation des données
   • Sélection et développement du modèle IA
   • Intégration technique avec l'écosystème existant
   • Phase de tests rigoureux et de validation
   • Déploiement opérationnel et mise en production
   • Suivi, maintenance et amélioration continue

   Définir la stratégie de trésorerie de groupe

   • Cerner les questions clés et les éléments à cartographier
   • Connaître les différents niveaux de centralisation
   • Faire une revue des activités centralisées
   • Distinguer les modèles de centralisation par type d'organisation
   • Identifier les meilleures pratiques organisationnelles actuelles

   Maîtriser la réglementation applicable et les contraintes juridiques et fiscales

   • Les contraintes réglementaires
   • Les contraintes liées au droit des sociétés et au droit fiscal

   Exercice d'application : analyse des conséquences d'opérations à taux négatif

   Préparer l'appel d'offres : préalable et objectifs

   • Les différents modèles de banques
   • Choix de clientèles
   • Sélection des prestataires

   Mettre en place la centralisation et optimiser les flux

   Centraliser la gestion des besoins et des excédents de trésorerie

   • L'intégration du client dans la chaîne financière
   • Les types d'outils par objectifs
   • Le SEPA et ses implications concrètes d'aujourd'hui et de demain
   • SEPA en cinq avantages
   • Le paiement instantané
   • Le client est intégré dans la chaîne financière de l'entreprise
   • Comment fonctionne le réseau Swift classique ?
   • ISO 20022 : la transformation des formats de messages
   • L'émule du virement instantané pour les transactions mondiales : Swift Global Payment Initiative (GPI)

   Exercice d'application : aide à la gestion de la complexité des paiements internationaux des routes de paiement grâce à l'IA

   • Règlements internationaux : de Swift à la Blockchain
   • Prélèvements SEPA " core" : schéma et caractéristiques essentielles
   • Prélèvements SEPA interentreprises : schéma et caractéristiques essentielles

   Centraliser les paiements
   Metre en place un dispositif de neting des factures intragroupes
   Évaluer les apports et facteurs clés de succès
   Piloter sa trésorerie via une banque interne
   Mettre en œuvre une lock-box
   Arbitrer pour les deux solutions de gestion ultime : IBAN virtuels et des comptes virtuels
   Faire un transfert physique/ virtuel des fonds

   Exercice d'application : calcul de la redistribution d'un avantage cash pool sur les filiales

   • Fusionner les échelles d'intérêts (cash pool notionnel)
   • Opter pour une solution monobanque ou banque "overlay"
   • Estimer le coût de fonctionnement d'une centralisation
   • Comptabiliser les écritures

   Exercices d'application : définition de la structure idéale de centralisation des soldes bancaires

   Choisir les outils de gestion adéquats

   Déterminer un court budget pour le change

   • Gérer le risque de change : seuil de tolérance

   Exercice d'application : opportunité d'une couverture
   Gérer la couverture des risques
   Gérer le risque de change : approche externe

   • Swaps, change à terme, options
   • Risque de taux : swap de taux d'intérêt
   • Les FRA, options Cap et floor
   • Options Collar

   Organiser les circuits d'information via les systèmes de gestion de trésorerie

   • Sécuriser les activités
   • Identifier les fonctionnalités et le taux de satisfaction des logiciels de niche

   Renégocier sa relation bancaire : comprendre le raisonnement des banques

   • L'impact des accords de Bâle I, II, III et IV
   • Les ratios bancaires, de trésorerie, d'endettement
   • L'évaluations externe : Banque de France
   • Préparation et techniques de négociation

   Exercice de synthèse : dénition de ce qu'est un bon banquier

   Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.

   
3. #

   M2I BOOST APRÈS VOTRE FORMATION

   Réactivation et consolidation des acquis en situation de travail

   • 30 jours d’accompagnement personnalisé sur myM2i inclus ^²
   • Ressources Boosters (Abonnement au M2i’Mag Soft Skills, formations offertes, invitations aux conférences d’actualité…)
   

1. ^¹ Les actions et les outils présentés dans ce programme le sont à titre indicatif et peuvent faire l’objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants. Les compétences clés de ce programme sont traitées à raison d'une compétence par demi-journée de formation.
2. ^² Sur myM2i, pendant 30 jours post-fin de formation, les apprenants disposent d’une messagerie sécurisée pour échanger, dans la limite de 4 sollicitations, avec leur formateur.