Formation Assurance vie Assurance vie : les unités de compte

Programme de votre formation

1. #

   M2I START AVANT VOTRE FORMATION

   Contextualisation du projet de formation et prise en compte des besoins de chacun

   • Positionnement initial de l’apprenant par rapport aux objectifs
   • Définition des priorités et des objectifs personnels de l’apprenant
   • Vidéos de mise en situation
   • Accès au Chat interactif myM2i pour interagir avec les membres de son groupe
   
2. #

   M2I LIVE VOTRE FORMATION ANIMÉE PAR NOTRE EXPERT ^¹

   Programme

   Concevoir des contrats en unités de compte adossés à des valeurs mobilières

   Identifier les critères d'éligibilité

   • La règle de l'article R131-1 du Code des assurances
   • Distinguer les fonds en unités de compte et les fonds en euros ou euro-croissance
   • Identifier les actifs financiers relevant de l'article R332-2 du Code des assurances
   • Cerner la notion de protection suffisante de l'épargne
   • Intégrer le devoir de prudence de l'assureur

   Sélectionner les titres de capital et de créance

   • Décrypter leurs spécificités
   • Analyser la notion de garantie étatique
   • Cerner le principe de sélection du marché et de fongibilité

   Identifier les parts ou actions d'organismes de placement collectif éligibles

   • Décrypter leurs spécificités
   • Intégrer les avantages du recours aux OPC coordonnés
   • Identifiés les risques liés aux OPC contractuels
   • Maîtriser l'impact de la gestion alternative sur l'éligibilité à un contrat d'assurance

   Proposer les contrats en unités de compte adossés à des valeurs immobilières

   Distinguer les différents types de valeurs immobilières

   • SCPI, SCI, OPCI, SII

   Analyser les sociétés non cotées admissibles

   • Respecter l'interdiction de prise en compte de valeur de référence unique
   • Intégrer le principe de la diversification du parc immobilier

   Intégrer les possibilités de remplacement des parts de la société immobilière non cotée par des valeurs équivalentes

   • Mettre en œuvre le principe de gestion

   Sélectionner les unités de compte constituées de titres composites

   • Connaître les positions et recommandations des autorités de contrôle sur les fonds dédiés
   • Appliquer les règles déontologiques et de bonne conduite élaborées par France Assureurs
   • Identifier les caractéristiques des obligations corporate éligibles et des unités de compte complexes (EMTN)

   Recueillir les préférences en matière de durabilité

   • Déterminer le pourcentage minimum d'alignement à la Taxonomie
   • Définir le pourcentage minimum basé sur le règlement SFDR sur la finance durable
   • Prendre en compte les incidences négatives en matière de durabilité (PAI)

   Exercice d'application : identification des différents titres de valeurs mobilières éligibles

   Maîtriser les pratiques commerciales liées aux unités de compte

   Maîtriser l'obligation d'information à destination des souscripteurs

   • Cerner les différentes phases d'information et leur contenu après l'entrée en vigueur du règlement PRIPS

   Actualiser le devoir de conseil

   • Cerner l'impact de la loi industrie verte sur le devoir de conseil

   Décrypter les différentes typologies de mode de gestion par un tiers

   • De la gestion déléguée à la gestion pilotée
   • De la gestion conseillée à la délégation d'arbitrage

   Test de connaissances : quiz sur les droits, obligations et responsabilités du tiers gestionnaire

   Modifier les supports des contrats en unités de compte

   Maîtriser l'environnement juridique

   • Utiliser la faculté de modification légale et contractuelle

   Étude de cas : analyse commentée de la jurisprudence

   • Connaître les particularités de modification lors de fusion et scission d'OPC
   • Suivre les évolutions des caractéristiques intrinsèques des supports financiers

   Étude de cas : analyse commentée de la jurisprudence
   Connaître les modalités d'information des souscripteurs/adhérents

   • Appliquer le règlement en titres

   Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.

   
3. #

   M2I BOOST APRÈS VOTRE FORMATION

   Réactivation et consolidation des acquis en situation de travail

   • 30 jours d’accompagnement personnalisé sur myM2i inclus ^²
   • Ressources Boosters (Abonnement au M2i’Mag Soft Skills, formations offertes, invitations aux conférences d’actualité…)
   

1. ^¹ Les actions et les outils présentés dans ce programme le sont à titre indicatif et peuvent faire l’objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants. Les compétences clés de ce programme sont traitées à raison d'une compétence par demi-journée de formation.
2. ^² Sur myM2i, pendant 30 jours post-fin de formation, les apprenants disposent d’une messagerie sécurisée pour échanger, dans la limite de 4 sollicitations, avec leur formateur.