Formation Assurance vie Assurance vie et gestion de patrimoine

Programme de votre formation

1. #

   M2I START AVANT VOTRE FORMATION

   Contextualisation du projet de formation et prise en compte des besoins de chacun

   • Positionnement initial de l’apprenant par rapport aux objectifs
   • Définition des priorités et des objectifs personnels de l’apprenant
   • Vidéos de mise en situation
   • Accès au Chat interactif myM2i pour interagir avec les membres de son groupe
   
2. #

   M2I LIVE VOTRE FORMATION ANIMÉE PAR NOTRE EXPERT ^¹

   Programme

   Découvrir l'univers de l'assurance vie

   Cerner les spécificités juridiques et fiscales de l'assurance vie par rapport aux autres placements

   • Les différences majeurs liées aux produits : contrats de capitalisation, PER, PEA, PME
   • Les incidences sur les régimes matrimoniaux
   • Le cadre fiscal : ses évolutions et ses enjeux

   Analyser la gamme des produits d'assurance et de capitalisation

   • Assurance décès individuelle, assurance vie individuelle
   • Les contrats "vie universelle"
   • Les contrats "multisupports"
   • Les contrats Fourgous, euro-croissance, euro-diversifié, vie génération
   • Les contrats retraite : PER, PERP, PEA

   Partage d'expériences : les évolutions récentes relatives à la réglementation de l'assurance vie

   Maîtriser les différentes stratégies patrimoniales reposant sur l'assurance vie

   Veiller à la rédaction des clauses juridiques

   • Préciser le régime de la propriété des sommes versées par un souscripteur
   • L'acceptation de la clause bénéficiaire et ses avantages
   • La clause bénéficiaire démembrée
   • L'assurance vie comme instrument de garantie : les impacts patrimoniaux du nouveau droit de saisie des contrats d'assurance vie
   • Sélectionner l'assurance vie en fonction du régime matrimonial

   Exercice d'application : rédaction de la clause bénéficiaire, les écueils à éviter

   Maîtriser les fondamentaux techniques de l'assurance vie

   • Les obligations légales de l'assureur sur la participation aux bénéfices
   • Déterminer le taux technique d'un contrat d'assurance
   • Les mécanismes des provisions mathématiques en assurance vie

   Optimiser les aspects fiscaux des contrats d'assurance vie

   • Déterminer le capital maximum à verser sur un contrat d'assurance souscrit par une personne de plus de 70 ans
   • Le cas du contribuable non imposable et l'exonération d'impôt sur les plus-values engendrées par le contrat d'assurance vie
   • Fiscalité des non-résidents : rachat, décès
   • Mesurer les effets de la loi TEPA sur le contrat d'assurance
   • Identifier les solutions d'optimisation au delà du soixante-dixième anniversaire de l'assuré
   • Cerner les avantages fiscaux du nouveau contrat vie génération
   • Mesurer les intérêts de la transformation Fourgous ou en euro-croissance

   Partage d'expériences : construction d'une stratégie de gestion de patrimoine autour de l'assurance vie

   Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.

   
3. #

   M2I BOOST APRÈS VOTRE FORMATION

   Réactivation et consolidation des acquis en situation de travail

   • 30 jours d’accompagnement personnalisé sur myM2i inclus ^²
   • Ressources Boosters (Abonnement au M2i’Mag Soft Skills, formations offertes, invitations aux conférences d’actualité…)
   

1. ^¹ Les actions et les outils présentés dans ce programme le sont à titre indicatif et peuvent faire l’objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants. Les compétences clés de ce programme sont traitées à raison d'une compétence par demi-journée de formation.
2. ^² Sur myM2i, pendant 30 jours post-fin de formation, les apprenants disposent d’une messagerie sécurisée pour échanger, dans la limite de 4 sollicitations, avec leur formateur.